Банки вывозят валюту из страны

Государственная налоговая администрация выявила причины дефицита валюты в Украине. С помощью схем перевода денег за рубеж и для спекуляций на рынке в 2008 году было куплено 17,5 миллиарда долларов. Более половины средств – 9,8 миллиарда долларов – выкупили банки для формирования открытой валютной позиции. Банкиры объясняют это необходимостью создания резервов под валютные кредиты и минимизацией рисков. Эксперты считают, что в этом году теневые схемы станут еще более популярными.

Вчера директор департамента Государственной налоговой администрации (ГНАУ) по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, Игорь Стельмахович заявил, что система контроля Нацбанка за валютными операциями малоэффективна и провоцирует банки и бизнес «создавать мощные постоянно действующие каналы» вывода валюты за рубеж. «Сегодня ГНАУ не принимает участия в контроле за покупкой валюты, хотя четыре года назад существовал временный порядок», – сказал он. ГНАУ в течение трех дней получала от банков информацию по валютным заявкам и при отсутствии претензий одобряла покупку.

По словам господина Стельмаховича, в 2008 году около 17,5 миллиарда долларов были вывезены с использованием трех основных схем. Так, 2,7 миллиарда долларов переведены как расчет за импорт товаров/услуг без их ввоза, а 4,6 миллиарда долларов – возвращение портфельных инвестиций (в частности, покупка технических акций). Наибольшие объемы валюты – 9,8 миллиарда долларов – выкупили банки в открытую валютную позицию и для «проведения спекулятивных операций».

Львиная доля куплена в IV квартале – 7,5 миллиарда долларов. В 2007 году незаконно выведено валюты было на четверть меньше – 13,2 миллиарда долларов а банки сформировали валютные позиции всего на 6,5 миллиарда долларов. В ГНАУ среди банков, активно покупавших валюту в 2008 году, назвали только банк «Надра».

Данные НБУ о торговом доходе за IV квартал, который образуется в первую очередь от переоценки курса валюты, показали, что в топ-5 входят «Проминвестбанк» (870 миллионов гривен), «Альфа-банк» (708 миллионов гривен), «Укрсоцбанк» (646 миллионов гривен), «ОТР Банк» (640 миллионов гривен) и «Надра» (602 миллионов гривен). «Многие банки покупали много валюты в позицию, что видно по их торговому результату. Некоторые банки заработали большие суммы на переоценке валюты»,– отметил директор казначейства одного из крупнейших кредитных учреждений. Покупая валюту в длинную позицию, банки создавали резервы под валютные кредиты, минимизируя риски.

Заместитель председателя правления другого крупнейшего банка добавил, что, зачисляя валюту в открытую позицию, некоторые участники рынка получали возможность выкупить с дисконтом свои еврооблигации: «После снижения рейтингов они падали в цене, и это было выгодно». Подобные операции ГНАУ могла фиксировать как вывод капитала, предположил банкир. «Вывод капитала с сентября начали практиковать многие депутаты, а наши VIP-клиенты стали уподобляться им. Такие операции банки также были вынуждены брать себе на позицию»,– отметил собеседник «Ъ». Именно продажа кредитными учреждениями валюты с открытой длиной позиции стала причиной резкого падения доллара в среду, рассказали казначеи. «ПриватБанк» и еще несколько игроков дали большое предложение и курс стал снижаться», – сказал один из них.

По словам Игоря Стельмаховича, в первых двух схемах в 2008 году были задействованы 50 банков и их филиалы. «Это мелкие банки, у которых нет ни депозитной, ни кредитной истории, нет нормальных доходов и клиентов, поэтому они специализируются на выводе валюты»,– сказал он. Как уточнил источник «Ъ» в ГНАУ, эти банки зарегистрированы к Киеве, Днепропетровской и Донецкой областях. Валютные средства переводились в Parex bank (Латвия), Ukio bank (Литва), «АзияУниверсалБанк» (Кыргызстан) и ряд банков Кипра.

По мнению экспертов, в период кризиса схемные операции будут только активизироваться. Аналитик ИК Dragon Capital Елена Белан отмечает, что сейчас, по некоторым экспертным оценкам, теневая экономика занимает 30-50% от ВВП и может увеличиться еще на 30%. «Уход в тень – один из способов минимизировать налоги, и сейчас компании используют любую возможность сэкономить»,– добавила она. В то же время президент ассоциации «Региональный фондовый союз» Сергей Антонов считает, что с активизацией теневого бизнеса усилится и контроль, в частности, со стороны ГКЦБФР за продажей технических акций. Эту схему возможно ликвидировать, только определив настоящую цену бумаги на бирже. «В России любые расчеты привязываются к биржевому курсу, и там этой проблемы не существует уже несколько лет», – подчеркнул он.

(Еще не оценили)

 Загрузка ...

Оставить комментарий или два